Sobre Tu Plano Financiero
Quien te ayuda con tu dinero no debería ganar según lo que elijas.
Tu Plano Financiero nació para eso: poner orden en tu situación y darte un plan claro, sin comisiones ni productos de por medio.
Por qué existimos
Invertir era cosa de unos pocos. Hoy es una necesidad de todos.
Durante décadas, invertir exigía mucho dinero, contactos o conocimientos. Hoy el mundo financiero se ha digitalizado y cualquiera puede empezar con poco. Y, además, cada vez es más necesario hacerlo.
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Antes, solo unos pocos
La puerta estaba cerrada para la mayoría. Ahora está abierta: con poco dinero y una estructura sencilla ya se puede empezar a hacer que el dinero trabaje.
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Dinero parado no es dinero a salvo
Los precios suben, y el dinero que dejas quieto en el banco compra cada vez menos cosas. No lo ves en el saldo, pero lo notas al comprar. Es un empobrecimiento silencioso. Por eso invertir ya no va tanto de ganar más, sino de no perder poder de compra.
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Del sueldo al patrimonio
Cuando los salarios suben menos que los precios, como ha ocurrido en muchos de los últimos años, ahorrar solo con la nómina cuesta cada vez más. Para vivir bien importa cada vez más tu patrimonio, y no solo tu sueldo.
Por eso creemos que todo el mundo debería empezar a ocuparse de esto, aunque sea con poco y con un plan sencillo. Invertir tiene riesgos, y por eso conviene hacerlo con alguien con criterio, no a ciegas.
El problema
Mucha gente te habla de tu dinero. Demasiada cobra si compras.
Tu salud financiera es casi tan importante como tu salud física. En algo tan serio, quien te acompaña debería tener un único interés: que tú estés bien.
Cuando te proponen una hipoteca, un fondo o un seguro de ahorro, quien lo hace suele estar más interesado en que contrates un producto concreto que en que contrates el que de verdad necesitas y más te conviene. Y tú decides con prisa, a solas y sin saber qué parte de lo que te cuentan es consejo y cuál es venta.
No hace falta que nadie mienta para que eso funcione. Basta con que los incentivos tiren de un lado. Y casi nadie te lo dice.
Un consejo es otra cosa cuando quien te lo da no gana nada con tu elección.
Cómo funciona el negocio
El asesoramiento “gratuito” no es gratis.
Cuando alguien te asesora sin cobrarte nada, alguien le está pagando. Y no eres tú, al menos no de forma visible.
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Tú no les pagas nada
No les haces ningún pago directo, pero eso no significa que no cobren de ti, solo que no lo ves.
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Cobran por lo que contratas
Quien te recomienda el producto suele recibir una parte de lo que cobra la entidad: comisiones y gastos incluidos en el propio producto.
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Lo pagas tú, año tras año
Esos costes se descuentan poco a poco de tu rentabilidad, sin aparecer en ninguna factura. Con los años se acumulan.
Por eso, en muchos casos, lo “gratis” acaba saliendo bastante más caro que pagar de forma directa y transparente por un asesoramiento independiente.
No decimos que nadie actúe de mala fe. Decimos que tienes derecho a saber quién cobra, cuánto y por qué.
Lo que no hay detrás
A nosotros nos da igual qué elijas. Por eso podemos ser claros.
La única persona que nos paga eres tú. Por eso nuestro único interés es que tú estés bien y que tu situación financiera sea la mejor posible.
Sin productos que colocar
No vendemos fondos, seguros ni hipotecas, y no hacemos de intermediarios. No hay nada que nos interese que contrates.
Sin comisiones de terceros
Lo único que pagas es el precio fijo del plan, y lo conoces antes de decidir. Nadie más cobra por lo que hagas.
Sin jerga ni letra pequeña
Si no se entiende, no está bien explicado. Lo contamos en lenguaje normal y con ejemplos, para que decidas tú.
Y si el plan no te conviene, te lo decimos. Preferimos que no lo contrates a que pagues por algo que no te aporta.
Quién está detrás
Sí, hay una persona. Con nombre y apellidos.
Soy Maxi Suárez. Antes de dedicarme a la planificación financiera de forma profesional, ya ayudaba de manera informal a gente de mi entorno a poner en orden sus finanzas. Y vi que el cambio no era solo de números: tener la situación financiera controlada y con un propósito alineado con lo que cada uno quiere para su vida les quitaba un peso de encima y les daba una tranquilidad que se notaba en el día a día.
Ver eso me convenció de hacerlo en serio, con la formación y la certificación necesarias. Llevo más de 6 años invirtiendo mi propio dinero y analizando los mercados y todo lo que los mueve: los acontecimientos geopolíticos, la macroeconomía, los resultados empresariales. De ahí sale el rigor que ponemos en cada plan.
Cuando trabajas con nosotros, hablas directamente con quien revisa tu caso. Sin intermediarios ni comerciales.
European Investment Practitioner (EIP)
Certificación de EFPA España, la asociación europea de profesionales de la planificación financiera. Se renueva cada año acreditando formación continua. Ver certificado
Cómo trabajamos
Empiezas gratis. Y tú decides si sigues.
Dos pasos sin coste para que veas si te aportamos algo antes de pagar nada.
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Diagnóstico Gratis
Seis preguntas, unos tres minutos y sin papeles. Recibes por email un primer informe con las áreas donde vemos posibilidades de mejora.
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Sesión de análisis Gratis
25 minutos para revisar tus datos reales y ver por dónde empezar. Si no tiene sentido seguir, te lo decimos.
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Plan y puesta en marcha De pago
Solo si te encaja. Llegas a la sesión de 1 hora con el plan ya hecho, repasamos juntos cada decisión y te quedas con una hoja de ruta y 30 días de acompañamiento.
Para que no haya malentendidos
Lo que hacemos, y hasta dónde.
Hacemos orientación y planificación financiera personal: te ayudamos a entender tu situación y a decidir qué hacer. Tú decides y ejecutas, con la entidad que prefieras.
No gestionamos tu dinero, no vendemos productos financieros y no damos asesoramiento financiero regulado ni fiscal vinculante. Si tu caso necesita un asesor regulado por la CNMV, te lo decimos sin rodeos.
Mira tu situación con alguien que no gana según lo que decidas.
El diagnóstico es gratuito, dura unos tres minutos y no te compromete a nada.
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Este sitio tiene carácter orientativo e informativo. No constituye asesoramiento financiero regulado, recomendación de inversión ni asesoramiento fiscal vinculante.